FBI准备对房贷欺诈行为进行全国性打击

06月11日星期五 14:29 更新东部时间

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【财经日报 6月11日综合电】金融时报週五援引知情人士的话称，联邦调查局(FBI)正在准备对房贷欺诈行为进行全国性打击。

两名知情人士称，FBI准备最快在下週逮捕数百名涉嫌违法者。违法行为包括：鼓励贷款者伪造房贷申请收入数据，在法拍屋援助项目上误导房主和故意夸大房屋价值。

自2008年10月以来，FBI已经在全国范围内已经组织了23个地方性的房贷欺诈工作小组，旨在打击对房贷申请相关材料事实进行非法的虚假陈述、歪曲或有意忽略等行为。

在房市泡沫期间，一些房屋经纪商、银行或其他类贷款商通过虚假陈述或有意忽略等行为，向那些收入未经过验证且信用不良的贷款者发放贷款，进一步助涨了房价。

这些贷款者中的许多人实际上都无法偿还贷款。一旦房价开始下跌，他们就停止支付利息和本金。最近一段时间，房贷欺诈又和法拍屋连系到一块：一些金融公司做出虚假承诺，称允许将让贷款者继续住在房子中，以此向他们收取费用。

根据FBI初步估计，从2009年6月份的情况来看，2009年全年可疑的房贷相关活动将超过7万宗，较2008年上涨10%。2008年房贷欺诈相关的亏损总额为14亿美元，较2007年上升83.4%。

2009年的头6个月，房贷欺诈引起的亏损较2008年同期已经超过2.08亿美元。最新的数据显示，2008年加州和佛罗里达在各州中拥有最高的房贷欺诈案数量，而这两个州在次贷危机中也都扮演了“关键”的角色。洛杉矶、迈阿密、旧金山、芝加哥、萨克拉门托、纽约、坦帕、底特律、明尼阿波尼斯和亚特兰大是房贷欺诈案数量最多的前十大美国城市(依次从高到低)。

FBI将在6月17日发布其2009年的房贷报告。从过去几年的情况来看，这份报告每次发布时都会伴随著一系列的逮捕。2008年6月，FBI和其它机构在“恶意房贷行动”中一共逮捕了400人，该行动旨在综合性地打击非法的房贷欺诈行为。参与FBI行动的机构包括国税局(IRS)、住房和城市发展部(DHUD)和联邦存款保险公司(FDIC)。

-By 陈立松

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